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杏彩平台测速,基金投资顾问试点再扩容,以后买基金可以找他们参谋

发布时间:2020-01-11 17:20:42  浏览次数:3676
[摘要] 对投资者来说,推出公募基金投资顾问业务试点工作,正是落实全面深化资本市场改革、提升公募基金行业服务居民财富管理需求的能力的重要举措。这一系列优势让华夏财富在首批获得基金投顾试点资格的机构中形成显著的竞争力,获得市场强烈关注。

杏彩平台测速,基金投资顾问试点再扩容,以后买基金可以找他们参谋

杏彩平台测速,截至12月14日,全市场共有5983只公募基金产品,不少投资者想买基金,但苦于基金产品太多,不会选基金,怎么办?别着急,基金投资顾问可以帮上您!继10月份发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来,中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点,在前期嘉实基金、华夏基金、中欧基金、南方基金、易方达基金等基金公司参与试点基础上,完成腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司试点备案。

此次三家试点机构均为独立基金销售机构,此举将有助于推动基金销售机构转变业务模式,将收费方式从收取申购赎回等产品销售费用调整为按投资者保有资产规模收取投资顾问费的方式,逐渐培育代表投资者利益的市场买方中介机构。

据了解,后续,证监会还将继续按照“试点先行,稳步推开”的原则,审慎稳妥推进其他类型基金销售机构参与基金投资顾问业务试点,并及时评估总结运作情况,优化方案。

买基金有“顾问”

中国证监会机构部10月份发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《通知》),行业期待已久的公募基金投资顾问业务试点将正式落地。其中,嘉实、华夏、易方达、南方、中欧等基金公司已经申请试点并完成备案,将正式开展投资顾问业务试点工作。

中信建投证券分析师丁鲁明认为,基金投顾业务试点是基金销售模式的全新变革。虽然目前公募基金的主要销售模式主要分为直销和代销两种,但由于大多数基金公司直销模式只支持自己基金产品且数量相对有限,因此,非专业投资者的基金投资渠道实际主要以代销模式为主。从本质上来说,传统意义上的基金销售模式实际是以一种卖方代理的方式来进行,一旦市场发生大幅波动或反转,可能给投资者带来较差的投资体验。基金投顾模式的出现则实现了基金产品销售导向的真正转变,从原先的卖方代理(规模导向)变成了真正以客户利益为中心的服务导向。基金投顾从客户立场出发,根据客户需求定制投资方案,并最终提升客户的基金投资体验。从这个角度看,基金投顾模式无疑是对传统基金销售模式的极大挑战。

为啥还要继续扩围?

在互联网销售渠道的快速发展影响下,传统依靠商业银行、券商渠道销售的公募基金产品开始“触网”分流。阿里、京东、腾讯等互联网巨头纷纷涉足第三方理财平台,也有基金公司加速发展自家官网购买渠道,第三方独立销售机构尤其是互联网平台在基金销售中越发重要,此次扩围也是充分考虑到了互联网因素。此外,伴随投资顾问业务试点的正式落地,基金销售正式向投资顾问转型,基金行业即将进入买方时代。

基金投顾的试点推出和扩容,对业内外有哪些影响呢?对投资者来说,推出公募基金投资顾问业务试点工作,正是落实全面深化资本市场改革、提升公募基金行业服务居民财富管理需求的能力的重要举措。开展基金投资顾问业务,让专业的投资顾问辅助投资者做出基金产品投资决策并监督执行,提高投资者投资的纪律性,适度抑制投资者追涨杀跌行为。市场买方中介又可代表投资人推进基金管理人不断提升产品和服务质量,使得基金投资者获得更好的投资回报。逐渐形成投资者、投资顾问、基金管理人、资本市场之间相互促进、多方共赢的局面,推动个人储蓄资金和市场短期交易资金通过专业管理机构向资本市场中长期资金转化。

对于券商等传统基金代销机构来说,将产生较大影响。相比于传统意义上的“卖方代理”模式,新的基金投顾业务实现了投资人与中介机构的利益一致化,它将分流相当部分基金代销客户群体;另一方面,基金投顾业务实质是通过增值化服务来换取客户报酬,这将势必对证券公司在基金研究的专业度方面提出更高的要求。适度扭转销售机构的行为,将收费模式从收取申购赎回等交易型费用调整为按保有规模收取的方式,使中介机构与投资者利益保持一致,逐步培育代表投资者利益的市场买方中介机构。

基金公司准备好了吗?

公募基金进入买方时代,试点投顾的基金公司准备好了吗?易方达基金表示,针对不同客户群体需求,针对性提供投顾服务,在资产配置、择时轮动和基金优选基金优选三个层面为客户提供投顾服务。易方达基金表示,开展基金投资顾问业务,让专业的投资顾问辅助投资者做出基金产品投资决策并监督执行,有助于提高投资者投资的纪律性、适度抑制追涨杀跌行为,切实增强广大投资者的获得感;也有助于提升公募基金行业服务居民财富管理需求的能力、更好地满足投资者的个性化投资需求。

南方基金表示,将推出管理型基金投顾业务,并通过与第三方销售机构天天基金开展合作,实现配置全市场公募基金产品,此举在业内还没有先例。南方基金将为客户开立专属投顾账户并定制投顾策略,根据该选定策略代为进行全市场基金产品筛选和配置,并持续跟踪市场以及策略执行情况管理客户投顾账户。开展管理型基金投顾业务,是为更好地实现以客户为中心,立足投资者个性化的投资需求,在匹配“风险-目标”的基础上,提供投资顾问服务,帮助投资者规避追涨杀跌和应对市场风格轮动。

华夏财富表示,作为华夏基金的全资子公司,华夏财富在传承华夏基金21年雄厚的资产管理经验的基础上,经过多年在基金理财领域的深耕,以及在人工智能领域的深度创新,形成了“线下投顾+线上理财机器人”的独特服务模式,致力于打造“懂你,更懂投资”的专业基金投顾品牌,从买方角度出发为客户提供专业可信赖的投顾服务。此外,华夏财富还充分借鉴吸收股东方加拿大鲍尔集团近100年的财富管理经验,让客户不出国门即可获得国际一流水平的投顾服务。这一系列优势让华夏财富在首批获得基金投顾试点资格的机构中形成显著的竞争力,获得市场强烈关注。

华夏财富总经理张晖表示,为了基金投顾业务的推出,华夏财富已经进行了三年的准备,基金投顾业务正式推出后,每一个签约客户都将会获得一个专属的投顾账户,由公司的资产配置团队为客户提供7*24小时的专业投资决策,跟踪市场风格变化,对基金组合的成分基金进行及时调整和把关。华夏财富将致力于打造“懂你,更懂投资”的投顾品牌,希望由投顾人员架起客户与投资之间的专业桥梁,让客户可以安心投资,力争实现个人财富的长久增值。华夏财富将凭借先进的财富管理理念、母子公司一体化的投研平台、以及历经市场检验的智能投顾实践经验等方面的优势,践行这一理念。未来,华夏财富将以投资者利益为先,从核心团队、投资理念、业绩表现、决策流程、组合构建等角度为客户把关投资管理人,基于客户不同的投资目标、久期、策略需求等,采用配置化的思路,力争为客户提供有效的基金投资建议,避开传统基金的购买误区。

中欧钱滚滚表示,作为中欧基金控股的销售子公司,中欧钱滚滚成立之初,即专注于互联网财富管理服务。截至2019年10月25日,中欧基金互联网个人客户达1286万人,资管规模1081亿,其中非货币规模达到154亿。中欧钱滚滚于2016年推出“水滴智投“服务,尝试改善客户盈利体验。目前已上线”水滴智投“和”水滴养老“两大产品线,其自主研发的智能投顾相关系统获得了15项著作权,一项专利。(本文仅供参考,据此投资风险自负)

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